Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с действующим законодательством о ПОД/ФТ, условно можно разделить на три взаимосвязанные группы.

• • операции с денежными средствами и иным имуществом;
• • операции с недвижимым имуществом;
• • операции, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности.

Операция с денежными средствами и иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее. Операции с денежными средствами и иным имуществом наиболее типичны для операций по легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем. Рассмотрим логику действий преступных сообществ на примере незаконного оборота наркотиков. Для производства традиционных наркотиков характерны небольшие затраты и осуществление в нескольких регионах, относящихся к странам третьего мира. Произведенные наркотики распространяются оптовыми партиями по зонам потребления (в основном по развитым странам). В этих странах (регионах) наркодилеры через розничную сеть продают наркотики их потребителям, которые платят за товар наличные денежные средства. Эти деньги в прямом и переносном смыслах должны пройти процесс отмывания с целью их последующего прохождения через сектор легальных финансов. В процессе отмывания большое количество мелких наличных денег должно пройти этап перевода в более крупные купюры, затем иод различными предлогами (имитация финансово-хозяйственной деятельности) они должны пройти этап перевода из наличных в безналичные. Безналичные средства с целью запутывания могут пройти через ряд счетов предприятий. Одни из этих предприятий будут однодневками, созданными по инициативе наркодилеров, другие предоставят свои счета в качестве транзитных за обещанные премиальные их менеджерам. При этом часть средств обязательно пройдет через счета предприятий, расположенных в офшорных зонах, что позволит на определенное время (а иногда полностью) прервать цепочку контроля органов финансовой разведки. Относительно операций с недвижимым имуществом следует отметить, что такие операции подлежат обязательному контролю в том случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее. Относительно операций, совершаемых с участием лиц, подозреваемых в террористической или экстремистской деятельности, основанием для обязательного контроля являются списки таких физических и юридических лиц, поступающие к субъекту финансового мониторинга в установленном законом порядке. Источники формирования таких списков описаны в действующем законодательстве. Указанная информация в нашей стране доводится до субъектов ПОД/ ФТ через уполномоченный орган федеральной исполнительной власти, а до финансовых организаций — через Банк России. Современные технологии позволяют кредитным организациям (банкам) перевести обязательный контроль в режим автоматического поиска и обнаружения в финансовом потоке таких организаций, что значительно снижает текущую нагрузку персонала подразделений финансового мониторинга, минимизирует субъективные ошибки и позволяет осуществлять поиск и изучение сомнительных операций. При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ. Дата актуализации статьи — 13.06.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Об операциях,
подлежащих обязательному контролю

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Читать еще:  Публичная кадастровая карта хабаровского района

Обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. Статья 3 Федерального закона N 115-ФЗ Федеральным законом N 115-ФЗ определен ряд операций (сделок), подлежащих изучению Росфинмониторингом на предмет их возможной связи с легализацией или финансированием терроризма. После вступления в силу новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ от 23.07.2018 в перечень операций, подлежащих обязательному контролю (далее также — ОПОК), включены не только операции, перечисленные в статье 6, но и «операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица» (пункт 1 статьи 7.5). Чтобы отнести операцию к числу ОПОК, следует установить наличие у нее особых признаков и условий ее совершения. Во-первых, операция должна быть совершена клиентом субъекта ПОД/ФТ, либо в интересах такого клиента. Во-вторых, сумма, на которую совершается ОПОК, как правило, должна быть равна или превышать некое пороговое значение либо равняться сумме в иностранной валюте, эквивалентной данному пороговому значению. Для разных ОПОК установлены разные пороговые значения:

• 100 000 руб.;
• 600 000 руб.;
• 3 000 000 руб.;
• 10 000 000 руб.;
• 50 000 000 руб.

Однако, есть и операции, подлежащие обязательному контролю вне зависимости от суммы. В-третьих, признаком обязательного контроля может являться состав участников операции, их правоспособность, связь с государствами из «черного списка» и т.д.

Какие именно операции подлежат контролю со стороны субъекта ПОД/ФТ?

Надзорные органы придерживаются мнения, что контролю подлежат любые операции клиента, а не только совершаемые им в рамках взаимоотношений с субъектом ПОД/ФТ.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Поэтому перечень всех предусмотренных законодательством операций, подлежащих обязательному контролю, должен быть известен сотрудникам каждого субъекта ПОД/ФТ вне зависимости от сферы его деятельности. Так, например, Росфинмониторинг указывал, что «статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ приведен исчерпывающий перечень операций, с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. В настоящее время Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит изъятий относительно обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей выявлять и направлять в Росфинмониторинг сведения только по определенным операциям, подлежащим обязательному контролю» (Информационное сообщение Росфинмониторинга от 17.05.2016 «О типовых ошибках при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Федеральной службе по финансовому мониторингу»). По мнению Росфинмониторинга, типовой ошибкой в ПВК по ПОД/ФТ является, указание в программе выявления операций не полного перечня операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ. В качестве примера некорректного составления ПВК по ПОД/ФТ указано следующее: В правилах внутреннего контроля указываются только профильные операции, подлежащие обязательному контролю. Организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества указала, что выявляет только операции с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество, и подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее. Банк России указывал, что «согласно пункту 4 статьи 6 Федерального закона сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Данную норму следует рассматривать как общую, адресованную всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, …» (пункт 1 Информационного письма от 6 марта 2006 г. N 9 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»). В качестве иллюстрации данного подхода Банк России указал на необходимость представления кредитной организацией в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, если кредитная организация является стороной по сделке либо если из представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации клиентом документов ей стало известно о совершении такой сделки. ФСФР России в письме от 28.05.2013, отвечая на запрос НП «Национальная лига управляющих», указывала, что «Федеральный закон № 115-ФЗ не разделяет обязанность уведомления уполномоченного органа по операциям, подлежащим обязательному контролю, в зависимости от вида деятельности, который осуществляет организация. осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом». Исходя из вышеизложенного, в ответе ФСФР России отмечено, что в ПВК по ПОД/ФТ «целесообразно включать все операции, определенные в статье 6 указанного закона». Подлежащие обязательному контролю операции 115 ФЗ (федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001) описывает достаточно подробно. О сделках, находящихся на особом контроле, расскажет наша статья.

Операции, подлежащие обязательному контролю из-за условий сделки

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

В первую очередь на особом контроле находятся сделки, отвечающие двум условиям:

1. Цена сделки равняется или больше 600000 рублей (либо аналогичной сумме в валюте).
2. По характеру сделка относится к одному из видов финансовых действий, перечисленных в п. 1 ст. 6 вышеупомянутого закона.

Именно к таким операциям закон относит:

• снятие или зачисление на счет организации наличных, если эта процедура не вытекает из особенностей хоздеятельности фирмы;
• купля-продажа валюты гражданином;
• покупка гражданином акций и других ценных бумаг за наличные;
• получение физлицом денег по чеку на предъявителя, если чек выписан иностранным гражданином;
• обмен банкнот разных достоинств;
• внесение физлицом доли наличными в уставный капитал организации.

Если одна из сторон финансовых отношений зарегистрирована, живет или находится в стране, которая не исполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (список государств установлен приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361), либо используются счета в банковских организациях, зарегистрированных в таких странах, особому контролю подлежат:

• зачисление или перевод на счет денег;
• выдача или получение кредита или займа;
• манипуляции с ценными бумагами.

Кроме того, к особо контролируемым относятся некоторые операции, связанные с движением средств на счетах:

• помещение денег на счет с оформлением документации на неопределенных третьих лиц;
• открытие вклада в виде наличных финансовых средств для других лиц;
• перечисление средств на счет за рубеж или получение денег из-за границы, если второй стороной является анонимный владелец;
• зачисление или снятие денег со счета юрлица, срок деятельности которого не превышает 3 месяцев или счетом которого не пользовались со дня открытия фирмы.

Также ст. 6 определяет, что контролю подлежат некоторые операции с движимым имуществом:

• сдача ювелирных украшений, лома из них, драгметаллов, драгкамней и иных ценностей в ломбард;
• выплата гражданину страховки или принятие от него страховой премии по страхованию жизни или другому виду накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
• обретение или передача собственности через лизинг;
• перечисление денег по заданию клиента некредитным предприятием;
• купля-продажа «ювелирки», лома таких изделий, драгметаллов и камней;
• прием или выдача денег (в том числе в электронной форме), связанных с участием в лотереях, тотализаторах и других азартных играх;
• предоставление некредитными фирмами беспроцентных займов или получение ими таких займов.

Финансовые процессы, подлежащие контролю из-за цены сделки

В зависимости от стоимости сделки, подлежащими обязательному контролю операциями могут быть признаны и другие операции (т. е. не отвечающие условиям, указанным выше). К таким сделкам относятся:

1. Купля-продажа, дарение, мена и прочие операции, связанные с передачей права собственности на имущество, на сумму более 3000000 рублей (либо ее эквивалента в валюте).
2. Приобретение некоммерческой организацией денег или имущества на сумму от 100000 рублей (либо ее эквивалента в валюте), если такой перевод совершается от лица иностранного государства, международной или иностранной фирмы, иностранцев или лиц без гражданства. Контролю также подлежат траты некоммерческой организации в размере от 100000 рублей.
3. Движения по счетам стратегически значимых для ОПК и безопасности России предприятий либо прямо или косвенно контролируемых такими предприятиями организаций в сумме, равной 50000000 рублей (либо ее эквивалента в валюте) и более.
4. Зачисление или списание денег, а также операции по первому зачислению средств на счета головного исполнителя или участника-исполнителя поставок продукции по гособоронзаказу в размере 600000 рублей и более. Дальнейшие зачисления и списания подлежат контролю только при оперировании суммами от 50000000 рублей (либо их эквивалента в валюте).

Бизнес-процедуры, подлежащие контролю из-за стороны сделки

В обязательном порядке контролируются сделки, если имеются данные о причастности одной из сторон к экстремизму или терроризму либо контроле участника сделки со стороны лиц, предположительно причастных к экстремизму или терроризму. Порядок установления лиц, причастных к экстремизму или терроризму, установлен постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804. Сведения о причастности субъектов к экстремизму или терроризму являются открытыми и размещаются на сайте Росфинмониторинга по адресу: www.fedsfm.ru. Имеющийся на сайте список организаций и граждан разделен на три группы: При этом попавшие в такой список граждане ради обеспечения существования себя и не имеющих самостоятельных доходов членов семьи вправе:

• оперировать денежными средствами или имуществом для получения или траты зарплаты в сумме не более 10000 рублей в месяц на каждого указанного человека;
• проводить операции с деньгами или имуществом для получения или траты пенсии, стипендии, пособия и других соцвыплат, а также для уплаты налогов, штрафов и иных обязательных платежей;
• оперировать деньгами или имуществом с целью исполнения обязательств, наступивших до включения лица в перечень лиц, причастных к экстремизму или терроризму.

Таким образом, контролируемые в соответствии законом № 115-ФЗ финансовые операции представлены довольно широким списком. Ознакомиться с ним во избежание проблем и недоразумений желательно всем лицам, ведущим предпринимательскую и иную финансовую деятельность.

Остались вопросы? Бесплатная консультация по телефону:

8 800 350-81-94
Круглосуточно

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с действующим законодательством о ПОД/ФТ, условно можно разделить на три взаимосвязанные группы.

• • операции с денежными средствами и иным имуществом;
• • операции с недвижимым имуществом;
• • операции, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской или террористической деятельности.

Операция с денежными средствами и иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее. Операции с денежными средствами и иным имуществом наиболее типичны для операций по легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем. Рассмотрим логику действий преступных сообществ на примере незаконного оборота наркотиков. Для производства традиционных наркотиков характерны небольшие затраты и осуществление в нескольких регионах, относящихся к странам третьего мира. Произведенные наркотики распространяются оптовыми партиями по зонам потребления (в основном по развитым странам). В этих странах (регионах) наркодилеры через розничную сеть продают наркотики их потребителям, которые платят за товар наличные денежные средства. Эти деньги в прямом и переносном смыслах должны пройти процесс отмывания с целью их последующего прохождения через сектор легальных финансов. В процессе отмывания большое количество мелких наличных денег должно пройти этап перевода в более крупные купюры, затем иод различными предлогами (имитация финансово-хозяйственной деятельности) они должны пройти этап перевода из наличных в безналичные. Безналичные средства с целью запутывания могут пройти через ряд счетов предприятий. Одни из этих предприятий будут однодневками, созданными по инициативе наркодилеров, другие предоставят свои счета в качестве транзитных за обещанные премиальные их менеджерам. При этом часть средств обязательно пройдет через счета предприятий, расположенных в офшорных зонах, что позволит на определенное время (а иногда полностью) прервать цепочку контроля органов финансовой разведки. Относительно операций с недвижимым имуществом следует отметить, что такие операции подлежат обязательному контролю в том случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее. Относительно операций, совершаемых с участием лиц, подозреваемых в террористической или экстремистской деятельности, основанием для обязательного контроля являются списки таких физических и юридических лиц, поступающие к субъекту финансового мониторинга в установленном законом порядке. Источники формирования таких списков описаны в действующем законодательстве. Указанная информация в нашей стране доводится до субъектов ПОД/ ФТ через уполномоченный орган федеральной исполнительной власти, а до финансовых организаций — через Банк России. Современные технологии позволяют кредитным организациям (банкам) перевести обязательный контроль в режим автоматического поиска и обнаружения в финансовом потоке таких организаций, что значительно снижает текущую нагрузку персонала подразделений финансового мониторинга, минимизирует субъективные ошибки и позволяет осуществлять поиск и изучение сомнительных операций. При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ. Дата актуализации статьи — 13.06.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Об операциях,
подлежащих обязательному контролю

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Читать еще:  Пример заполнения вкладыша трудовой книжки образец

Обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. Статья 3 Федерального закона N 115-ФЗ Федеральным законом N 115-ФЗ определен ряд операций (сделок), подлежащих изучению Росфинмониторингом на предмет их возможной связи с легализацией или финансированием терроризма. После вступления в силу новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ от 23.07.2018 в перечень операций, подлежащих обязательному контролю (далее также — ОПОК), включены не только операции, перечисленные в статье 6, но и «операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица» (пункт 1 статьи 7.5). Чтобы отнести операцию к числу ОПОК, следует установить наличие у нее особых признаков и условий ее совершения. Во-первых, операция должна быть совершена клиентом субъекта ПОД/ФТ, либо в интересах такого клиента. Во-вторых, сумма, на которую совершается ОПОК, как правило, должна быть равна или превышать некое пороговое значение либо равняться сумме в иностранной валюте, эквивалентной данному пороговому значению. Для разных ОПОК установлены разные пороговые значения:

• 100 000 руб.;
• 600 000 руб.;
• 3 000 000 руб.;
• 10 000 000 руб.;
• 50 000 000 руб.

Однако, есть и операции, подлежащие обязательному контролю вне зависимости от суммы. В-третьих, признаком обязательного контроля может являться состав участников операции, их правоспособность, связь с государствами из «черного списка» и т.д.

Какие именно операции подлежат контролю со стороны субъекта ПОД/ФТ?

Надзорные органы придерживаются мнения, что контролю подлежат любые операции клиента, а не только совершаемые им в рамках взаимоотношений с субъектом ПОД/ФТ.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

Поэтому перечень всех предусмотренных законодательством операций, подлежащих обязательному контролю, должен быть известен сотрудникам каждого субъекта ПОД/ФТ вне зависимости от сферы его деятельности. Так, например, Росфинмониторинг указывал, что «статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ приведен исчерпывающий перечень операций, с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. В настоящее время Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит изъятий относительно обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей выявлять и направлять в Росфинмониторинг сведения только по определенным операциям, подлежащим обязательному контролю» (Информационное сообщение Росфинмониторинга от 17.05.2016 «О типовых ошибках при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, поднадзорными Федеральной службе по финансовому мониторингу»). По мнению Росфинмониторинга, типовой ошибкой в ПВК по ПОД/ФТ является, указание в программе выявления операций не полного перечня операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ. В качестве примера некорректного составления ПВК по ПОД/ФТ указано следующее: В правилах внутреннего контроля указываются только профильные операции, подлежащие обязательному контролю. Организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества указала, что выявляет только операции с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество, и подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее. Банк России указывал, что «согласно пункту 4 статьи 6 Федерального закона сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Данную норму следует рассматривать как общую, адресованную всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, …» (пункт 1 Информационного письма от 6 марта 2006 г. N 9 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»). В качестве иллюстрации данного подхода Банк России указал на необходимость представления кредитной организацией в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, если кредитная организация является стороной по сделке либо если из представленных в соответствии с законодательством Российской Федерации клиентом документов ей стало известно о совершении такой сделки. ФСФР России в письме от 28.05.2013, отвечая на запрос НП «Национальная лига управляющих», указывала, что «Федеральный закон № 115-ФЗ не разделяет обязанность уведомления уполномоченного органа по операциям, подлежащим обязательному контролю, в зависимости от вида деятельности, который осуществляет организация. осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом». Исходя из вышеизложенного, в ответе ФСФР России отмечено, что в ПВК по ПОД/ФТ «целесообразно включать все операции, определенные в статье 6 указанного закона». Подлежащие обязательному контролю операции 115 ФЗ (федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001) описывает достаточно подробно. О сделках, находящихся на особом контроле, расскажет наша статья.

Операции, подлежащие обязательному контролю из-за условий сделки

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 800 350-81-94 (консультация бесплатно), работаем круглосуточно.

В первую очередь на особом контроле находятся сделки, отвечающие двум условиям:

1. Цена сделки равняется или больше 600000 рублей (либо аналогичной сумме в валюте).
2. По характеру сделка относится к одному из видов финансовых действий, перечисленных в п. 1 ст. 6 вышеупомянутого закона.

Именно к таким операциям закон относит:

• снятие или зачисление на счет организации наличных, если эта процедура не вытекает из особенностей хоздеятельности фирмы;
• купля-продажа валюты гражданином;
• покупка гражданином акций и других ценных бумаг за наличные;
• получение физлицом денег по чеку на предъявителя, если чек выписан иностранным гражданином;
• обмен банкнот разных достоинств;
• внесение физлицом доли наличными в уставный капитал организации.

Если одна из сторон финансовых отношений зарегистрирована, живет или находится в стране, которая не исполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (список государств установлен приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361), либо используются счета в банковских организациях, зарегистрированных в таких странах, особому контролю подлежат:

• зачисление или перевод на счет денег;
• выдача или получение кредита или займа;
• манипуляции с ценными бумагами.

Кроме того, к особо контролируемым относятся некоторые операции, связанные с движением средств на счетах:

• помещение денег на счет с оформлением документации на неопределенных третьих лиц;
• открытие вклада в виде наличных финансовых средств для других лиц;
• перечисление средств на счет за рубеж или получение денег из-за границы, если второй стороной является анонимный владелец;
• зачисление или снятие денег со счета юрлица, срок деятельности которого не превышает 3 месяцев или счетом которого не пользовались со дня открытия фирмы.

Также ст. 6 определяет, что контролю подлежат некоторые операции с движимым имуществом:

• сдача ювелирных украшений, лома из них, драгметаллов, драгкамней и иных ценностей в ломбард;
• выплата гражданину страховки или принятие от него страховой премии по страхованию жизни или другому виду накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
• обретение или передача собственности через лизинг;
• перечисление денег по заданию клиента некредитным предприятием;
• купля-продажа «ювелирки», лома таких изделий, драгметаллов и камней;
• прием или выдача денег (в том числе в электронной форме), связанных с участием в лотереях, тотализаторах и других азартных играх;
• предоставление некредитными фирмами беспроцентных займов или получение ими таких займов.

Финансовые процессы, подлежащие контролю из-за цены сделки

В зависимости от стоимости сделки, подлежащими обязательному контролю операциями могут быть признаны и другие операции (т. е. не отвечающие условиям, указанным выше). К таким сделкам относятся:

1. Купля-продажа, дарение, мена и прочие операции, связанные с передачей права собственности на имущество, на сумму более 3000000 рублей (либо ее эквивалента в валюте).
2. Приобретение некоммерческой организацией денег или имущества на сумму от 100000 рублей (либо ее эквивалента в валюте), если такой перевод совершается от лица иностранного государства, международной или иностранной фирмы, иностранцев или лиц без гражданства. Контролю также подлежат траты некоммерческой организации в размере от 100000 рублей.
3. Движения по счетам стратегически значимых для ОПК и безопасности России предприятий либо прямо или косвенно контролируемых такими предприятиями организаций в сумме, равной 50000000 рублей (либо ее эквивалента в валюте) и более.
4. Зачисление или списание денег, а также операции по первому зачислению средств на счета головного исполнителя или участника-исполнителя поставок продукции по гособоронзаказу в размере 600000 рублей и более. Дальнейшие зачисления и списания подлежат контролю только при оперировании суммами от 50000000 рублей (либо их эквивалента в валюте).

Бизнес-процедуры, подлежащие контролю из-за стороны сделки

В обязательном порядке контролируются сделки, если имеются данные о причастности одной из сторон к экстремизму или терроризму либо контроле участника сделки со стороны лиц, предположительно причастных к экстремизму или терроризму. Порядок установления лиц, причастных к экстремизму или терроризму, установлен постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804. Сведения о причастности субъектов к экстремизму или терроризму являются открытыми и размещаются на сайте Росфинмониторинга по адресу: www.fedsfm.ru. Имеющийся на сайте список организаций и граждан разделен на три группы: При этом попавшие в такой список граждане ради обеспечения существования себя и не имеющих самостоятельных доходов членов семьи вправе:

• оперировать денежными средствами или имуществом для получения или траты зарплаты в сумме не более 10000 рублей в месяц на каждого указанного человека;
• проводить операции с деньгами или имуществом для получения или траты пенсии, стипендии, пособия и других соцвыплат, а также для уплаты налогов, штрафов и иных обязательных платежей;
• оперировать деньгами или имуществом с целью исполнения обязательств, наступивших до включения лица в перечень лиц, причастных к экстремизму или терроризму.

Таким образом, контролируемые в соответствии законом № 115-ФЗ финансовые операции представлены довольно широким списком. Ознакомиться с ним во избежание проблем и недоразумений желательно всем лицам, ведущим предпринимательскую и иную финансовую деятельность.

Остались вопросы? Бесплатная консультация по телефону:

8 800 350-81-94
Круглосуточно